W tej części opinii polskich brokerów specjaliści ze Sparta Group przyjrzą się TMS Brokers, czyli jednej z najbardziej rozpoznawalnych polskich firm działających w branży forex. Początki jej działalności sięgają roku 1997, kiedy to powstała spółka PMPE Treasury Management. Dom Maklerski TMS Brokers S.A powołano do życia w roku 2004 jako pierwszy walutowy dom maklerski w Polsce. Broker ma główną siedzibę w Warszawie i przez wiele lat działalności zebrał spore grono klientów.

Mimo że firma została założona w Polsce, od 2021 TMS Brokers jest częścią grupy Oanda Global Corporation. Jest to uznany i doświadczony broker, który na światowych rynkach działa już od 1996 roku. Grupa ta wykupiła 100% udziałów firmy, jednak TMS Brokers nadal może działać pod własną nazwą, zachował również regulację Komisji Nadzoru Finansowego otrzymaną w 2004 roku. Uzyskane od KNF zezwolenie pozwala brokerowi działać w modelu STP, czyli jako pośrednik, a także jako Market Maker, czyli dostarczając płynności i przyjmując zlecenia od klientów.

Instrumenty finansowe

TMS Brokers oferuje dostęp do ponad 2000 instrumentów finansowych. Wśród nich można wymienić:

• CFD Forex ? pary walutowe, np. EUR/PLN, EUR/USD,
• CFD Indeksy ? np. US500, PL20,
• CFD Surowce, także metale szlachetne ? np. kawa, cukier, złoto,
• Akcje ? polskie, USA,
• CFD Akcje ? dostępne akcje z 5 krajów: z Polski, Niemiec, Hiszpanii, Wielkiej Brytanii, USA,
• CFD ETFy ? np. ASHR.ETF, HYG.ETF,
• CFD kryptowaluty, np. BTC/USD ? dostępna jedynie spekulacja wartości, bez możliwości zakupu kryptowalut.

TMS Brokers umożliwia swoim użytkownikom handel akcjami na giełdzie amerykańskiej, jak również na polskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Do rozpoczęcia inwestowania w akcje należy najpierw otworzyć rachunek TMS Connect, który jest bezpłatny, a następnie dodać konto TMS Stocks. Rachunek akcyjny można prowadzić w złotówkach, euro oraz dolarach amerykańskich.

Rachunek inwestycyjny

Na stronie TMS Brokers można znaleźć informację, że zakładanie konta zajmuje jedynie 8 minut. Jest to proces rzeczywiście szybki, wymaga jedynie wypełnienie formularza i dostarczenia dokumentów w celu weryfikacji tożsamości.

Klient ma do wyboru dwa rachunki:

• Konto Maklerskie, czyli konto właściwe, które zasila się realnym depozytem i to na nim przeprowadza się operacje,
• Rachunek DEMO ? tutaj do dyspozycji użytkownik otrzymuje wirtualne środki, które może wykorzystać do testowania platformy, opracowywania nowych strategii inwestycyjnych bez ryzyka utracenia własnych pieniędzy.

Użytkownik konta podstawowego może korzystać z dźwigni na poziomie 1:30 oraz 1:2 w przypadku kryptowalut. Minimalny spread wynosi 0,8 pips, a minimalny wolumen transakcji ? 0,01 lota. Jeśli zaś chodzi o prowizję, dla instrumentów Forex, Surowce, Indeksy ? za otwarcie i zamknięcie pozycji wynosi ona 0%. W przypadku Akcji oraz ETF-ów ? do miesięcznego obrotu 1000000 EUR prowizja to 0%, a powyżej tego pułapu ? 0,2%. Dla kryptowalut spread to około 0,4% ceny rynkowej.

TMS Brokers oferuje także status klienta doświadczonego i profesjonalnego. Status ten można uzyskać, spełniając restrykcyjne warunki, jednak oferowane przez brokera warunki mogą docenić wykwalifikowani traderzy z dużym doświadczeniem i wiedzą.

Aby stać się klientem profesjonalnym, należy spełnić dwa warunki spośród poniższych:

• zawrzeć transakcje o wartości co najmniej 7000 euro w przypadku towarów innych lub złoto lub 21000 w przypadku złota, 40000 euro w przypadku par walutowych, 45000 euro dla indeksów, 20000 euro dla innych aktywów ? średnia częstotliwość transakcji powinna wynosić 10 transakcji na kwartał w ciągu 4 ostatnich kwartałów,
• mieć portfel instrumentów finansowych ze środkami o wartości co najmniej 500000 euro,
• mieć co najmniej roczne doświadczenie zawodowe w sektorze finansowym na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej na temat usług maklerskich lub instrumentów finansowych.

Aby stać się klientem doświadczonym należy spełnić dwa warunki spośród poniższych:

• zawrzeć w ciągu ostatnich 24 miesięcy transakcje otwarcia CFD o wartości co najmniej 50000 euro w złotówkach każda, z częstotliwością co najmniej 10 transakcji w ciągu 4 kwartałów, transakcje otwarcia w zakresie CFD o wartości co najmniej 10000 euro z częstotliwością co najmniej 50 transakcji na kwartał w ciągu 4 kwartałów, transakcje otwarcia w zakresie CFD o wartości co najmniej 2000000 euro ? przy czym klient powinien zawrzeć przynajmniej 40 transakcji otwarcia na kwartał w ciągu ostatnich 4 kwartałów,
• uzyskać certyfikaty zawodowe, takie jak certyfikat Doradcy Inwestycyjnego, maklera Papierów Wartościowych, mieć odpowiednie wykształcenie kierunkowe, odbyć co najmniej 50 godzin szkoleń na temat instrumentów pochodnych, w tym CFD, potwierdzonych certyfikatem w ciągu ostatnich 12 miesięcy, pracować lub mieć doświadczenie na stanowisku wymagającym wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji CFD lub innych instrumentów.

Klienci profesjonalni i doświadczeni mogą korzystać z wyższej dźwigni: maksymalnie 1:100 w przypadku doświadczonego, maksymalnie 1:200 na parze EUR/USD, 1:100 na pozostałych instrumentach dla klienta profesjonalnego. Dostępna jest także ochrona przed ujemnym saldem.

Platformy inwestycyjne

Klienci TMS Brokers mogą korzystać ze sprawdzonego rozwiązania, jakim jest MetaTrader 5. Wersja ta obsługuje handel na akcjach spółek, jednak możliwe, że niektóre narzędzia działające na MetaTrader4 nie będą zgodne z nową odsłoną systemu. Trzeba jednak zaznaczyć, że edycja 5 spełni oczekiwania początkującego tradera i zapewni mu wszystkie potrzebne funkcje, pozwoli także wygodnie realizować zlecenia. Jest to również platforma stabilniejsza i szybsza niż poprzedniczka.

Fani urządzeń mobilnych mają do dyspozycji aplikację od TMS, która pozwala handlować w każdej chwili i z każdego miejsca z dostępem do internetu. Jest to autorska aplikacja brokera, która oferuje dostęp do wszystkich rynków, a do tego pozwala w prosty sposób wyszukiwać poszczególne instrumenty czy wygodnie przeglądać wykresy. Aplikacja jest dostępna na urządzenia z systemem Android oraz iOS.

Edukacja

TMS Brokers oferuje użytkownikom dostęp do wiedzy, dostarczając materiały w uporządkowanych tematycznie działach. Wśród nich można znaleźć sekcje:

• Surowce/Materiały,
• Waluty,
• Kwyptowaluty,
• Giełda,
• Forex,
• Inwestowanie,
• Analiza techniczna,
• Definicje.

W każdej z nich znajdują się artykuły na dany temat. Teksty te pozwalają zrozumieć, czym jest i jak działa giełda oraz poszczególne instrumenty finansowe. Osoba początkująca pozna też najważniejsze definicje przydatne podczas działań na rynkach. Aby uzupełnić swoją wiedzę, warto obejrzeć materiały na kanale YouTube Domu Maklerskiego TMS. Zamieszczono tu szkolenia Forex, materiały na temat analizy technicznej i wywiady z ekspertami z branży. Ciekawą formą jest Rynkowe Espresso, odbywające się codziennie rano analityczne spotkania online, które są dostępne dla zalogowanych klientów.

Zalety brokera

• aplikacja mobilna, która pozwala na łatwe zarządzanie rachunkiem z każdego miejsca,
• niskie prowizje na akcjach giełdowych,
• dostęp do historii spreadów,
• wiele instrumentów finansowych,
• szybkie założenie Rachunku Maklerskiego,
• dostęp do TMS NonStop, gdzie publikowane sa najważniejsze informacje i materiały związane z tradingiem, opinie analityków,
• opcja konsultacji z maklerami ? są dostępni od poniedziałku do piątku między 8:00 a 20:00,
• kontakt w języku polskim.

Wady brokera

• opłata za brak aktywności ? wynosi ona 9 zł miesięcznie,
• utrudniony kontakt z obsługą klienta,
• dość uboga oferta szkoleniowa,
• pojawiają się problemy z natychmiastową realizacją zleceń.

Opinie o TMS Brokers są w większości pozytywne, choć nie milkną echa głośnej sytuacji z roku 2015. TMS Brokers pozwał swoich klientów o zapłatę debetów powstałych na ich kontach po ?czarnym czwartku?, gdy frank szwajcarski osiągnął najwyższy poziom w historii. Debety powstały na skutek zmiany cen rozliczeń transakcji po ich zawarciu, co sprawiło, że z rachunków klientów zniknęły spore oszczędności. Ostatecznie broker wycofał pozwy.