XTB, wcześniej funkcjonujący pod nazwą X-Trade Brokers, to czołowy polski broker z siedzibą w Warszawie. Firma powstała w 2002 roku, a w 2004 zmieniła nazwę na XTB oraz dostosowała się do nowych regulacji na polskim rynku. W 2005 broker otrzymał licencję od Komisji Nadzoru Finansowego na świadczenie usług maklerskich, a w 2016 zadebiutował na Giełdzie Papierów Wartościowych. XTB działa nieprzerwanie do tej pory i wciąż poszerza zakres swojej działalności, oferując swoje usługi nie tylko w Polsce, ale także w 17 innych krajach. Wśród nich warto wymienić Włochy, Cypr, Belize, Słowację, Wielka Brytanię czy Chiny. Łącznie XTB ma 12 biur na świecie ? nie tylko w Europie, ale także między innymi w Ameryce Południowej. Przez kilkanaście lat działalności XTB zdobył ponad 300 klientów z wielu krajów.

Regulacje

Broker XTB podlega regulacjom KNF, co jest dowodem na legalność jego działań. Działalność firmy kontroluje także:

• FCA, czyli Financial Conduct Authority, brytyjski regulator finansowy,
• BaFin, czyli Federalny Urząd Nadzoru Usług Finansowych w Niemczech,
• CMB, czyli Capital Markets Board, turecki regulator usług finansowych,
• CySEC, czyli Cyprus Securities and Exchange Commission, regulator cypryjski,
• Comisión Nacional del Mercado de Valores, regulator hiszpański,
• IFSC, czyli Belize International Financial Services Commission, regulator w Belize.

W lipcu 2021 roku XTB MENA Limited, czyli spółka zależna XTB, uzyskała licencję na prowadzenie działalności w Zjednoczonych Emiratach Arabskich od Dubai Financial Services Authority. Dzięki temu firma może docierać do większej liczby klientów z Bliskiego Wschodu. Natomiast w sierpniu 2021 roku XTB AFRICA (PTY) LTD otrzymała licencję na prowadzenie działalności w RPA.

Dostępne instrumenty

XTB oferuje dostęp do ponad 5200 instrumentów. Wśród nich są następujące kontrakty:

• CFD forex ? dostępnych jest 57 par walutowych, a wśród nich na przykład EUR/GBP, EUR/AUD,
• Indeksy ? 36, na przykład AUS200, EU50,
• Surowce, również metale szlachetne ? 21 pozycji, np. aluminiun, bawełna, kawa,
• Akcje ? 2974 akcji z 16 krajów, na liście znajdują się także polskie firmy,
• Akcje CFD ? 1916,
• ETFy ? 274, np. iShareCore S&P 500 UCITS ETF,
• ETFy CFD ? 134 pozycje, np. Global X Cooper Miners,
• Kryptowaluty CFD ? ponad 20 par kryptowalutowych, np. Bitcoin CFD, Ripple CFD, Ethereum CFD ? dostępna jest jednak wyłącznie opcja spekulacji ich ceny, bez możliwości zakupu kryptowaluty.

Rachunek inwestycyjny

W przypadku dostępnego dla każdego klienta rachunku standard typ egzekucji zleceń to market, co oznacza, że klient ma gwarancję zawarcia transakcji, a jej realizacja następuje po aktualnej cenie rynkowej. W ramach rachunku standardowego użytkownik ma dostęp do wszystkich instrumentów oferowanych przez XTB. Może skorzystać z dźwigni na maksymalnym poziomie 1:30. Minimalny spread wynosi 0.00008, a minimalne zlecenie ? 0.01 lot (w przypadku akcji oraz ETF-ów  jest to 1 lot, 1 lot = 1000).

XTB oferuje również rachunek profesjonalny i dla inwestora detalicznego doświadczonego. Aby móc korzystać z tych rachunków, należy spełnić określone warunki. W przypadku klienta doświadczonego, te warunki to odpowiednia liczba zawartych transakcji w ciągu 24 miesięcy, a także potwierdzona certyfikatami wiedza i odbyte szkolenia z zakresy instrumentów pochodnych.

Aby mieć konto klienta doświadczonego, należy spełnić przynajmniej 2 warunki:

• zawrzeć w ciągu 24 miesięcy transakcje w zakresie otwarcia CFD o wartości co najmniej 50000 euro (wyrażone w złotówkach), wykonywane z częstotliwością co najmniej 10 transakcji otwarcia na kwartał w ciągu 4 kwartałów lub zawrzeć transakcje otwarcia w zakresie CFD o wartości co najmniej 10000 euro, z częstotliwością przynajmniej 50 transakcji otwarcia na kwartał w ciągu 4 kwartałów lub zawrzeć Transakcje otwarcia w zakresie CFD o wartości co najmniej 2000000 euro ? minimum to 40 transakcji otwarcia na kwartał w ciągu 4 kwartałów,
• mieć odpowiednią wiedzę na temat instrumentów pochodnych, potwierdzoną certyfikatami zawodowymi, np. Doradcy Inwestycyjnego lub odbyć minimum 50 godzin szkoleń na temat instrumentów pochodnych i zdobyć odpowiednie certyfikaty,
• potwierdzić wykonywanie czynności lub pracy na stanowisku wymagającego wiedzy dotyczącej zawierania transakcji w zakresie instrumentów pochodnych.

Aby mieć konto profesjonalne, należy spełnić przynajmniej 2 z 3 warunków:

• zawrzeć transakcję na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością przynajmniej 10 transakcji na kwartał w ciągu 4 ostatnich kwartałów, a wartość nominalna dla każdego z nich powinna wynosić 50000 euro,
• posiadać portfel instrumentów finansowych o równowartości przynajmniej 500000 euro (kwota wyrażona w złotówkach),
• mieć co najmniej roczne doświadczenie w sektorze finansowym na stanowisku, które wymaga wiedzy dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub usług maklerskich.

Założenie rachunku jest bezpłatne, podobnie jak jego prowadzenie, jednak należy wykonać przynajmniej 1 transakcję na rok. Jeśli zaś chodzi o prowizję, wynosi ona 0% dla instrumentów: forex, surowce i indeksy, a dla akcji CFD oraz EFT CFD ? 0,08%.

Każdy klient może założyć maksymalnie 4 konta rzeczywiste, każde prowadzone w dowolnej walucie. Co również ważne, podczas zakładania konta użytkownik otrzymuje dostęp do dedykowanego opiekuna, który prowadzi obsługę klienta. Dla osób, które chcą zapoznać się z działaniem platformy, dostępny jest rachunek demonstracyjny.

Platforma inwestycyjna i narzędzia na XTB

XTB udostępnia klientom własną platformę inwestycyjną, xStation 5. Jest to dedykowane narzędzie, które pozwala użytkownikom samodzielnie dokonywać transakcji, a także korzystać z opcji social traidingu ? xSocial ? i kopiować zagrania innych inwestorów. Można również otwierać transakcje odwrotne do tych wykonywanych przez najgorszych traderów. Platforma pozwala na inwestowanie prosto z wykresu oraz na wykonywanie analiz zleceń.

Platforma jest przyjazna użytkownikowi, jej obsługa jest intuicyjna, a interfejs przejrzysty. Dostępne są wszystkie podstawowe narzędzia, takie jak wykresy słupkowe, świecowe, liniowe, średnie kroczące, wskaźniki trendu, wolumenu. Kalkulator inwestycyjny pozwala obliczyć rezultat transakcji, biorąc pod uwagę nominał transakcji oraz Stop Loss/Take Profit.

Użytkownicy, którzy wolą działać na urządzeniach mobilnych, mogą skorzystać z aplikacji dostępnej na system Android oraz iOS. Tu również interfejs jest przejrzysty, a użytkownik może skorzystać ze wszystkich potrzebnych mu opcji.

Edukacja

Broker udostępnia swoim klientom materiały edukacyjne, które pozwalają przygotować się do inwestowania w instrumenty finansowe. Szkolenia Trading Academy dostępne są na trzech poziomach: początkującym, średnio zaawansowanym oraz zaawansowanym. Każdy z modułów składa się z kilku lekcji, które przybliżają zagadnienia związane z inwestowaniem. Kursy te są bezpłatne. Natomiast od poniedziałku do piątku o 8:30 odbywa się spotkanie z analitykami rynków finansowych, a w każdy poniedziałek o 19:00 ? spotkanie online z ekspertami rynków finansowych, na których omawiana jest bieżąca sytuacja na rynku.

Zalety brokera

• wiele materiałów edukacyjnych, szeroka oferta szkoleń,
• regularne spotkania online z ekspertami,
• wsparcie techniczne i obsługa klienta w języku polskim, 24/5,
• biuro w Warszawie,
• regulacja w Komisji Nadzoru Finansowego,
• wiele instrumentów finansowych,
• przejrzyste opłaty, niskie spready,
• intuicyjna platforma handlowa.

Wady brokera

• wypłata poniżej 500 zł to 50 zł prowizji,
• dość wysokie spready dla kryptowalut CFD w porównaniu do innych brokerów,
• problemy z dostępnością niektórych instrumentów,
• długi czas rozpatrywania reklamacji,
• niekorzystne przewalutowania,
• brak przejrzystości w naliczaniu prowizji.

Opinie klientów w większości są pozytywne, choć platforma ta ma również swoje wady. Klienci wskazują najczęściej na pojawiające się problemy z dostępnością instrumentów, brak aktualizacji strony czy długi czas rozpatrywania reklamacji.

Kampanie reklamowe

XTB zapraszał do współpracy znane nazwiska. W 2016 roku firma stworzyła kampanię reklamową ?I trade. I love it? z aktorem Madsem Mikkelsenem, który został międzynarodowym ambasadorem marketingowym domu maklerskiego. W spotach aktor wcielał się w role tradera, który podejmował wyzwania towarzyszące każdemu inwestorowi w trakcie pracy. W 2020 roku rolę ambasadora XTB przejął Jose Mourinho, znany trener piłkarski. Kampania przebiegała pod hasłem ?Bądź jak Jose?, a jej celem było zachęcenie do inwestowania z XTB.