Dźwignia finansowa wraz ze sposobem jej działania jest jednym z najważniejszych zagadnień, które należy zrozumieć, chcąc zacząć działać na rynku forex. Z jednej strony transakcje lewarowane mogą pomóc w osiągnięciu wyższych zysków. Z drugiej jednak, nieumiejętnie stosowania dźwignia przyczynia się do zwiększania strat. Jak zatem wykorzystać lewar w tradingu? O czym pamiętać? Jakie są plusy i minusy dźwigni?

Czym jest dźwignia finansowa?

Podczas wykonywania transakcji z wykorzystaniem lewara inwestor korzysta z pożyczonego kapitału. Ma to duży wpływ na wyniki, jakie może osiągnąć. Z tego mechanizmu mogą korzystać zarówno inwestorzy detaliczni, jak i profesjonalni.

Dźwignia finansowa pozwala otwierać większe pozycje z użyciem mniejszego depozytu początkowego. Innymi słowy, można operować większym kapitałem niż rzeczywiście posiadany. Jest to coś w rodzaju pożyczki środków od brokera. Te środki są wykorzystywane na transakcje.

Gdy trader zamknie pozycję, pożyczone pieniądze wracają do brokera. Trader zaś albo otrzymuje zysk, albo musi pokryć stratę.

Przed wystawieniem transakcji z dźwignią inwestor musi wpłacić odpowiednią sumę, która jest depozytem zabezpieczającym czy marginem. Na pozycję z dźwignią przeznacza część swoich pieniędzy.

Poziom dźwigni może być różny i jest oznaczany np. 1:30. Taki zapis oznacza, że można otworzyć pozycję 30 razy większą niż poziom margin. W tym wypadku zyski są mnożone przez 30 – to samo jednak dotyczy strat.

Wykorzystanie dźwigni w praktyce

Zakładając, że inwestor chce otworzyć pozycję z wykorzystaniem dźwigni 1:20. Ma zamiar wystawić transakcję na parę walutową GBP/USD o wartości 100 000 funtów. Jaki depozyt będzie potrzebny? Aby to określić, trzeba podzielić całkowitą wartość pozycji przez wartość dźwigni. W tym przypadku potrzebny będzie depozyt w wysokości 5000 funtów.

Jeśli inwestor otworzy pozycję z dźwignią 1:20 na 5000 funtów (ekspozycja wyniesie 10 000 funtów) i wartość wybranej pary walutowej wzrośnie o 5%, otrzyma zysk w wysokości 5000 funtów. Jeśli zaś wartość instrumentu spadnie o 5%, strata wyniesie 5000 funtów.

W tej samej sytuacji, przy tej samej inwestycji 5000 funtów, ale bez wykorzystania dźwigni, zysk i strata to 250 funtów. Potencjalny zarobek w przypadku lewara jest więc o wiele wyższy, wraz z nim rośnie jednak ryzyko. Strata w wypadku nietrafionej pozycji będzie bardziej dotkliwa.

Jak zmniejszyć ryzyko, korzystając z dźwigni finansowej?

Dźwignia finansowa ma ogromną moc. Może znacząco wpłynąć na wyniki transakcji, tak w pozytywny, jak i w negatywny sposób. Nie oznacza to jednak, że nie warto z tego narzędzia korzystać. Trzeba jednak wiedzieć, jak to robić.

Najważniejsze jest więc doświadczenie i wiedza. Odpowiednio wykonana analiza finansowa, stworzenie strategii i wyciąganie wniosków z sytuacji pomogą w uniknięciu problemów.

W przypadku osób początkujących istotne jest, aby każdą decyzję dobrze przemyśleć i podchodzić do transakcji ostrożnie. Warto dobrze przeanalizować rynek, określić potencjalne straty oraz zyski. Dobrze jest także wyłączyć emocje, które są wyjątkowo złym doradcą w przypadku tradingu.

Warto dodatkowo stosować w transakcjach zlecenie stop loss. Jest to automatyczne zlecenie, które zamyka pozycję, gdy przynosi ona określony wcześniej poziom straty. Pozwala pono ochronić kapitał, a niekiedy również osiągnięte zyski. Wystarczy określić odpowiednie poziomy i ustawić parametry zlecenia zgodnie z nimi.

Innym zleceniem o podobnym działaniu jest take profit. Ono zamyka transakcję po osiągnięciu ustalonego poziomu zysku. Korzystanie z tego zlecenia pozwala traderowi na swobodniejsze śledzenie pozycji. Transakcja zamknie się automatycznie w określonym momencie.

Czy warto korzystać z dźwigni finansowej?

Dźwignia finansowa jest narzędziem, które pozwala na obrót środkami większymi, niż inwestor dysponuje. Daje szansę na dostęp do rynków, do których normalnie byłoby trudno się dostać. Nie bez znaczenia jest też szansa na zwielokrotnienie zysków.

Nie wolni jednak zapominać o ryzyku strat, które także staje się wyższe. Dlatego istotna jest ostrożność w podejmowaniu decyzji, dokładna analiza i dywersyfikacja zleceń – nie warto inwestować wszystkich środków w jedno zlecenie.

Podsumowanie

Duże znaczenie ma także broker, z usług którego zdecyduje się skorzystać dany inwestor. W sieci nietrudno trafić na scam forex. W takim wypadku nie tylko zwiększa się ryzyko straty, ale też staje się utrudnione odzyskiwanie pieniędzy z forex.

O tym, jak rozpoznać oszustwa forex więcej informacji znajdziesz w innych tekstach z cyklu forex – porady. Jeśli padłeś ofiarą nieuczciwego brokera, sposobem na rozwiązanie sprawy może być windykacja należności forex. Sprawdź usługi Sparta Group, specjalistów z doświadczeniem w egzekwowaniu długów od nierzetelnych firm.