W sieci co jakiś czas można natknąć się na informację o tym, że jakiś podmiot został umieszczony na liście ostrzeżeń publicznych KNF. Dokument ten zawiera spis firm z sektora finansowego, których działalność budzi wątpliwości i wobec których złożono zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa. Jakie informacje zawarte są na tej liście i za złamanie jakich przepisów można na nią trafić?

Lista ostrzeżeń KNF

Głównym zadaniem KNF jest nadzorowanie i kontrolowanie rynku finansowego, ale również edukowanie oraz informowanie o tym, co się na nim dzieje. Działania te mają na celu zapewnienie stabilności i bezpieczeństwa sektora finansowego. KNF nadzoruje nie tylko banki, ale także firmy ubezpieczeniowe, emerytalne czy brokerów forex. To właśnie dzięki tej kontroli scam forex może zostać wykryty, co ostrzeże potencjalnych klientów przed współpracą z nieuczciwą organizacją.

Komisja Nadzoru Finansowego udostępnia informacje o tych podmiotach z rynku finansowego, co do których pojawiły się podejrzenia co do ich uczciwości. Dane o firmach, wobec których Komisja złożyła zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa w związku z ich działalnością finansową, publikowane są na liście ostrzeżeń publicznych. Lista ta zwana jest również czarną listą KNF.

Na liście mogą znaleźć się firmy, które podlegają kontroli KNF, ale nie tylko. Komisja umieszcza na niej również te podmioty, które nie są przez nią nadzorowane, ale są podejrzenie o złamanie przepisów określonych w Art. 6b. 1. Ustawy z dnia 21 lipca 2006 o nadzorze nad rynkiem finansowym.

W jakim celu powstała lista ostrzeżeń publicznych KNF?

Czarna lista KNF funkcjonuje przede wszystkim po to, aby informować o nieuczciwych praktykach firm z sektora finansowego i ostrzegać potencjalnych klientów przed współpracą z nimi. Lista ma ostrzegać nie tylko konsumentów, ale także inne podmioty. Jeśli dana firma znalazła się w spisie, oznacza to, że toczy się wobec niej postępowanie prokuratury. Wobec tego podejmowanie współpracy albo korzystanie z jej usług może być ryzykowne i grozić utratą pieniędzy. Oczywiście nie jest to zabronione ? lista pełni funkcję przede wszystkim informacyjną. Warto jednak pamiętać, że postępowanie wszczęto na podstawie pewnych działań firmy, które noszą znamiona nieuczciwych.

Na swojej liście KNF często publikuje także podmioty, co do których istnieje podejrzenie, że to oszustwa forex. Są to firmy, nad którymi KNF nie sprawuje nadzoru, ale nie mają one również licencji, czyli w praktyce zezwolenia na działalność od regulatorów z innych krajów. Brokerzy ci działają więc niejako poza prawem, co rodzi podejrzenia, że w przypadku jakichkolwiek problemów będzie trudno rozwiązać je z korzyścią dla klienta. Pojawia się wysokie ryzyko utraty pieniędzy, a ich odzyskanie może być skomplikowane. W takich sytuacjach często pomocna okazuje się windykacja należności forex. Jest to zespół działań, które mają na celu odzyskanie przejętych przez nieuczciwą firmę środków. W celu odzyskiwania pieniędzy z forex współpracują ze sobą profesjonaliści z dziedzin prawa, rynków finansowych oraz psychologii. Windykacją zajmują się profesjonaliści ? firmy takie jak Sparta Group. Opinie klientów wskazują na wysoką skuteczność prowadzonych działań.

Co zrobić, jeśli dana firma znalazła się na liście?

Cel istnienia listy ostrzeżeń KNF jest czysto informacyjnym. Fakt, że firma została na niej ujęta oznacza, że wchodzenie z nią we współpracę obarczone jest wysokim ryzykiem. Nie ma natomiast wytycznych, które określałyby, jak postąpić, jeśli rozważa się skorzystanie z usług określonego podmiotu. Nie jest to zabronione. Na przykład dobrze znana spółka Amber Gold widniała na liście KNF, a mimo to wiele osób nadal podejmowało z nią współpracę i wpłacało swoje środki.

Będąc aktywnym w świecie rynków finansowych warto na bieżąco śledzić ogłoszenia Komisji Nadzoru Finansowego, która na bieżąco informuje o nowych podmiotach dopisanych do listy. Najbezpieczniej jest przed skorzystaniem z usług nowej firmy, brokera czy banku sprawdzić, czy nie toczy się wobec niej postępowanie. Jak to zrobić? Lista jest ogólnodostępna na stronie internetowej KNF. Można skorzystać z wyszukiwarki, co ułatwia opcja filtrowania wyników. Firmę da się znaleźć po nazwie albo poprzez wybranie rodzaju zawiadomienia.

Informacje zgromadzone na liście przedstawione są w formie tabeli, która zawiera dane takie jak:

• nazwa podmiotu, na który zostało złożone zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa,
• numer identyfikujący firmę ? KRS, NIP albo REGON,
• prokuratura, która zajmuje się sprawą,
• informacje o prawomocnych orzeczeniach,
• dodatkowe informacje.

Podsumowanie

Lista ostrzeżeń publicznych prowadzona przez Komisję Nadzoru Finansowego ma za zadanie informować o potencjalnych nieuczciwych praktykach podmiotów z sektora finansowego. Dzięki temu inwestor czy klient może przed podjęciem współpracy sprawdzić, czy dana firma prowadzi działalność uczciwą, czy jednak skorzystanie z jej usług może być obarczone ryzykiem utraty pieniędzy.